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Strategie fiscali per clienti private

Pianificazione Fiscale per Individui con Alto Patrimonio (HNWI)

Riduci le Tasse, Massimizza la Sicurezza e Pianifica il Futuro”

1. Gestione della Residenza Fiscale

  • Analisi e Ottimizzazione:

    • Strategie per sfruttare regimi agevolati (non-dom in UK, Italia, Malta).

    • Evitare la doppia residenza e ottimizzare i giorni di permanenza (es. 183 giorni in Spagna vs. 90 in Portogallo).

  • Cambio Residenza:

    • Supporto legale per trasferimenti in giurisdizioni a bassa tassazione (Dubai, Monaco, Svizzera).

    • Gestione delle exit tax (es. Francia: pagamento rateizzato su plusvalenze latenti).

Esempio Pratico:
*”Cliente: imprenditore italiano con redditi da dividendi in USA e proprietà in Spagna.
Soluzione:

  • Trasferimento fiscale in Portogallo (regime NHR: tassazione al 10% su redditi esteri).

  • Costituzione di una società spagnola per gestire gli immobili (riduzione imposta successoria dal 34% al 1%).
    Risultato: risparmio fiscale annuo di €120K.”*

2. Tassazione di Redditi e Investimenti Globali

  • Redditi da Capitale:

    • Dividendi, interessi e plusvalenze: ottimizzazione tramite holding (es. Lussemburgo: 0% su dividendi intra-UE).

    • Gestione di PFIC (USA) e IVAFE (Italia).

  • Cripto e FinTech:

    • Scelta di giurisdizioni crypto-friendly (es. Singapore: no capital gain tax).

    • Reporting compliant (FATCA, CRS) per evitare sanzioni.

Strumenti Utilizzati:

  • Trust e fondi patrimoniali per proteggere assets da creditori.

  • Polizze assicurative unit-linked per differire la tassazione.

Pianificazione Successoria e Trust Internazionali

Trasferisci il Tuo Patrimonio Senza Sorprese”

1. Successione Internazionale

  • Confronto Giurisdizioni:

    • USA (estate tax fino al 40%) vs. Svizzera (imposta successoria cantonale).

    • Doppie imposizioni (es. proprietà in Francia e residenza in Italia).

  • Strumenti di Protezione:

    • Trust Dinastici (Isole Cayman, Jersey) per evitare divisioni ereditarie.

    • Fondazioni Familiari (Liechtenstein, Panama) per controllo centralizzato.

Case Study:
*”Cliente: famiglia con €50M in assets tra Italia, UK e USA.
Problema: rischio di tassazione successoria del 40% negli USA.
Soluzione:

  • Trasferimento degli assets USA in un trust del South Dakota (no state tax, perpetuo).

  • Costituzione di una UK LLP per gestire gli immobili britannici.
    Risultato: risparmio di €6M in imposte ereditarie.”*

2. Donazioni e Gifting Strategies

  • Piani a Lungo Termine:

    • Donazioni frazionate per sfruttare esenzioni (es. Italia: €1M ogni 20 anni).

    • Utilizzo di family limited partnerships (FLP) per sconti valutari.

Compliance e Regolarizzazione Fiscale

Metti in Regola il Tuo Passato e Proteggi il Futuro”

1. Voluntary Disclosure e Sanatorie

  • Programmi di Autodenuncia:

    • Italia (voluntary disclosure), USA (Streamlined Procedure), UK (Crown Dependency Disclosure Facility).

  • Dichiarazioni Retroattive:

    • Correzione di errori su redditi esteri (es. mancato invio Modello RW).

Esempio:
*”Cliente: professionista con conto non dichiarato in Svizzera (€800K).
Soluzione: adesione alla voluntary disclosure italiana con pagamento di imposte + sanzione ridotta (8%).
Risultato: evitata denuncia penale per occultamento.”*

2. Difesa in Controversie Fiscali

  • Audit e Controlli:

    • Assistenza in verifiche su residenza fiscale, redditi esteri (es. invio di questionari dall’Agenzia delle Entrate).

  • Rappresentanza Legale:

    • Ricorsi contro accertamenti ingiustificati (es. plusvalenze su cripto non realizzate).

Servizi Esclusivi per Clienti Privati

Un Team Dedicated alla Tua Sicurezza Fiscale”

  1. Consulenza 360°:

    • Analisi personalizzata di residenza, investimenti, redditi di capitale, successione.

  2. Reportistica Avanzata:

    • Dashboard con panoramica fiscale globale (es. calcolo IVAFE, tassazione dividendi con recupero credito delle imposte pagate all’estero, ecc).

  3. Network di Specialisti:

    • Tax Advisors, Avvocati tributaristi, notai, private banker

Tecnologie e Strumenti Innovativi

  • Tax Simulator: previsione di scenari fiscali in tempo reale (es. relocation Dubai vs. Malta).

  • Crypto Tax Tool: calcolo  delle plusvalenze

Strategie senza confini per la tutela del tuo patrimonio

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